上海总部金融服务二部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行反洗钱处；国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，中信证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司，中国人寿保险股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司反洗钱部门：
中国反洗钱监测分析二代系统（以下简称“二代系统”）将于2018年11月陆续上线，现就有关事项通知如下。
一、数据报送接口规范执行标准
（一）根据反洗钱监测工作实际需要，反洗钱中心对《金融机构大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（V1.0）》（银反洗中心发〔2017〕19号文附件）做了进一步完善和明确（详见附件1），请银行业、证券期货业、保险业（保险资产管理公司除外）金融机构遵照执行。
（二）反洗钱中心依据《通用可疑交易报告要素及释义（2017）》（银发〔2017〕98号文附件4）要求，制定了《通用可疑交易报告数据报送接口规范（V1.0）》（详见附件2），作为各保险资产管理公司、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司以及房地产开发企业、房地产中介机构、贵金属交易场所、贵金属交易商、社会组织、会计师事务所、律师事务所、公证机构、公司服务提供商等报告机构可疑交易报告报送的接口标准。请上述报告机构根据本机构实际情况自主选择在线填写、页面加载或消息中间传输报文三种报送模式。
（三）请银行卡组织、资金清算中心、非银行支付机构按现行接口规范进行数据报送。
二、消息中间件使用说明
为提高数据报送和接收效率，反洗钱中心通过二代系统为通过金融城域网进行数据报送的报告机构提供了消息中间件自动化报送方式，请报告机构根据实际业务情况自行选择是否选取此种报送方式。若使用消息中间件模式进行数据报送，报告机构需提前在本机构部署消息中间件，并确保与反洗钱中心端消息中间件软件版本型号（东方通TongLINK/Q V8.1）兼容。关于反洗钱数据报送消息中间件的交互规范，反洗钱中心将另行通知。
三、试报送及正式报送工作安排
为方便各报告机构适应二代系统报送流程，反洗钱中心拟定于2018年11月开通二代系统试报送平台，2019年1月开通二代系统正式报送平台。报告机构根据反洗钱中心工作安排，分批切换至二代系统正式报送平台，2019年4月底完成全部系统切换工作，详细安排反洗钱中心将另行通知。请报告机构自行使用试报送平台报送测试数据，熟悉报送平台相关操作，大额交易和可疑交易报送情况以在正式报送平台的操作为准。
请人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行将本通知转发至辖区内有关商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、证券公司、期货公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司以及房地产开发企业、房地产中介机构、贵金属交易场所、贵金属交易商、社会组织、会计师事务所、律师事务所、公证机构、公司服务提供商等报告机构和非银行支付机构。
附件：1．关于金融机构大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范的补充说明（略）
2．通用可疑交易报告接口规范（略）