关于信用卡柜台还款客户身份识别的复函

（局函〔2008〕789号）

发布日期：2008-12-23

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时效状态：效力不明

历史沿革： 📜

你行《关于我行信用卡柜台还款客户身份识别问题的请示》（某银合〔2008〕25 号）收悉。经研究，现函复如下：

　　对于信用卡柜台还款客户，反洗钱法律没有免除金融机构对其开展客户身份识别的义务。从反洗钱监管实践看，利用信用卡非法套现、利用多张信用卡循环信用规避监测等手段进行违法犯罪活动的情况时有发生，你行应教育员工预防相关风险。

　　二○○八年十二月二十三日