你部《有关第三方代付小额保费的可疑交易识别问题的请示》（某财（中国）合规发〔2012〕48号）收悉。经研究，现批复如下：
一、对于购买你公司高尔夫球员综合保险的客户，你公司应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令[2007]第2号）第十二条的规定识别客户身份。
二、对于涉及你公司高尔夫球员综合保险第三方代付的异常交易，你公司可按照风险为本的原则自行确定异常交易的分析识别流程，但应符合《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发[2008]391号）和《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号）的相关反洗钱监管要求。